Ocho hombres están acusados de conformar una asociación ilícita que cometía el delito de usura, aprovechándose de la necesidad económica de sus víctimas. El cobro para quienes se demoraban en abonar los préstamos incluía violencia e incluso intimidación con arma de fuego. Uno de ellos además está acusado de lavado de activos provenientes de estas maniobras.
El fiscal general Daniel Adler, a cargo interinamente de la Fiscalía Federal N°2 de Mar del Plata, pidió juicio oral y público para ocho hombres a quienes acusó de haberse organizado ilícitamente para otorgar préstamos usurarios que incluían la modalidad de cobro “día a día” o “gota a gota”, sacando provecho de la necesidad de sus víctimas, la mayoría particulares o pequeños comerciantes con actividades informales. El representante del MPF los acusó de los delitos de asociación ilícita y usura, y uno de ellos está acusado también de lavado de activos.
Las maniobras que desarrollaron, al menos desde marzo de 2017 y hasta el 22 de noviembre de 2018, fecha de los allanamientos ordenados por el juez federal Santiago Inchausti que desbarataron la organización, fueron advertidas por personal de Policía Federal Argentina. Según consta en la causa, observaron cómo en la concurrida zona de la rambla marplatense, entre los distintos puestos feriantes, dos sujetos con acento centroamericano –que se movilizaban en motos de alta cilindrada- mantenían relación diaria con distintos comerciantes a quienes les ofrecían préstamos en dinero y devolución con intereses.
La investigación desarrollada por el Ministerio Público Fiscal logró determinar que la organización integrada por ciudadanos colombianos tenía su pilar en el otorgamiento de préstamos usurarios bajo la modalidad conocida como “cobro día a día” o “gota a gota”. A partir de allí existían situaciones de coacción, intimidación y lavado de activos, lo que daba cuenta de una asociación ilícita conformada para la comisión de múltiples delitos.
En este sentido, el requerimiento fiscal de elevación a juicio indica que los préstamos se daban sin formalidad ni respaldo financiero alguno y sin autorización estatal. De la investigación se desprende que los montos otorgados van desde los 3 mil hasta los 130 mil pesos, y la tasa de interés anual se proyectaba entre un 300 y casi 1100 por ciento. Estos préstamos irregulares eran monitoreados, supervisados y organizados a través de la rendición de las cuentas diarias y semanales, detallándose los montos, plazos y regularidad en el pago de los deudores. En algunas ocasiones los imputados recurrían a procedimientos coactivos, mediante el uso de la violencia.
Los montos otorgados van desde los 3 mil hasta los 130 mil pesos, y la tasa de interés anual se proyectaba entre un 300 y casi 1100 por ciento.
La banda tenía su propia estructura. En la cúspide se encontraba quien ocupaba el rol de organizador –y que conducía las distintas «carteras», como llamaban a las células que trabajaban en cada ciudad o zona- que vivía en Bahía Blanca; en tanto la persona a cargo de la «cartera» de Mar del Plata es quien está acusada también de lavado y tenía como función llevar el registro del dinero ingresado, de deudas pendientes, de gastos, que periódicamente le iban informando los eslabones siguientes. Quedó demostrado en la investigación que utilizaba un arma de fuego -que fue secuestrada- para amedrentar a las víctimas de estos ilícitos.
En esta organización ilegal coexistían numerosos miembros organizados jerárquicamente: dos de ellos tenían el mayor rango y su trabajo consistía en llevar el control y las cuentas de los deudores, para hacérselo saber semanalmente a su jefe inmediato; así como controlar los gastos diarios –como servicios a sus motocicletas o combustible- que los distintos integrantes tenían que afrontar para mantener la dinámica activa del grupo. También quedó demostrado que eran los que más “visitas” a los morosos efectuaban.
Otros tres hombres eran los encargados de ofrecer de manera masiva los préstamos con cuotas diarias y altas tasas de interés, de proceder a su cobro y de rendir cuentas a sus superiores. A su vez, el octavo integrante de la organización tenía como misión central resguardar los depósitos de la banda y efectuar la vigilancia de sus bienes.
El Ministerio Público Fiscal viene advirtiendo sobre esta modalidad delictiva –denominada “por goteo” o “gota a gota”- que se ha dado en distintos puntos del país, y que constituye una forma de usura que pone en riesgo no sólo el patrimonio de los eventuales damnificados, sino también la integridad física y hasta la propia vida en caso de incumplimiento.
Fuente: fiscales.gob.ar
Fuero: Federal
Tribunal: Fiscalía Federal N°2 de Mar del Plata
Voces: usura, organización ilícita, préstamos de cobro día a día
Fallo relacionado: JURISPRUDENCIA-USURA. REQUISITOS. Ligereza e inexperiencia de los tomadores. Desproporción pecuniaria en el acuerdo. Acuerdos previos reflexionados y planificados. Condena del escribano y del acreedor hipotecario. Procedencia.
